Estado de cuenta bancario: qué es y cómo obtenerlo
Por Arthur Teboul, DokuTrak · Publicado
En resumen
El estado de cuenta bancario es el resumen que su banco emite por cada período, normalmente cada mes: depósitos, retiros, cargos y los saldos inicial y final. Para obtenerlo, entre a la banca en línea o a la app, abra la sección Statements o Documentos y descargue el PDF. Envíe todas las páginas, incluso las que están en blanco.
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¿Qué es un estado de cuenta bancario?
Cada estado de cuenta corresponde a una sola cuenta y a un solo período. Muestra el nombre y la dirección del titular, el nombre del banco, el número de cuenta (a menudo parcialmente oculto), las fechas del período, los saldos y cada movimiento.
Prestamistas, arrendadores y preparadores de impuestos lo usan para confirmar ingresos, el origen de un pago inicial o gastos de un negocio. Suelen pedir los más recientes, a menudo los dos últimos meses, y revisan el número de página al pie de cada hoja.
Quién lo envía y cuándo
Su banco o cooperativa de crédito emite un estado de cuenta por cada cuenta de cheques y de ahorros al cierre de cada período, normalmente una vez al mes. Aparece en la banca en línea pocos días después del cierre, y también llega por correo si no eligió estados de cuenta electrónicos.
Dónde obtener un estado de cuenta bancario
- La banca en línea o la app del banco, en Statements, Documents o eStatements, donde cada mes es un PDF aparte.
- El sitio web del banco desde una computadora, si la app solo muestra los movimientos recientes.
- Una sucursal, donde pueden imprimirle estados de cuenta anteriores.
- El servicio al cliente del banco, para meses más antiguos que los que guarda la banca en línea.
- El correo postal, si todavía recibe estados en papel: escanee todas las páginas, por ambos lados.
Archivos equivocados que se envían en su lugar
- Una captura de pantalla de los movimientos en lugar del PDF: no muestra el período ni los saldos.
- Las páginas 1 y 2 de un estado de 4 páginas. Las hojas en blanco también cuentan.
- Un archivo CSV o una hoja de cálculo, que cualquiera puede modificar.
- Una sola cuenta cuando le pidieron todas, o la de ahorros cuando pidieron la de cheques.
- Un mes equivocado, porque los estados aparecen ordenados por fecha de cierre.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un estado de cuenta bancario?
Es el resumen oficial que emite el banco para una cuenta y un período, normalmente un mes: el saldo al inicio y al final, y cada movimiento entre ambos.
¿Sirve una captura de pantalla como estado de cuenta?
Por lo general no. La captura no muestra el período, el saldo de cierre ni el número de páginas. Los prestamistas y preparadores suelen pedir el PDF.
¿Sirve como comprobante de ingresos?
Muchas veces sí, junto con otros documentos: los depósitos de nómina o de clientes aparecen en el estado de cuenta. Pregunte qué meses necesita quien se lo pide.
Pídalo una vez. DokuTrak se encarga de recordarlo.
- Su cliente sube el archivo desde un solo enlace, sin cuenta ni contraseña.
- Los recordatorios salen según un calendario, por defecto 2, 5, 10 y 14 días después de la solicitud, hasta que llega el archivo.
- Con la revisión por IA activada en su espacio de trabajo (viene desactivada), cada archivo recibe una primera lectura que señala un archivo que no es un estado de cuenta bancario, un escaneo ilegible o borroso o una copia donde falta o aparece cortado uno de estos datos: el titular de la cuenta, el período del estado de cuenta. Cuando no está segura, lo indica.
- Usted acepta cada archivo o pide que se vuelva a subir, y su cliente recibe la nota por correo. La IA nunca acepta un archivo.
- DokuTrak funciona en inglés y en francés: la página de carga y los recordatorios llegan al cliente en uno de esos dos idiomas. El mensaje de la solicitud lo escribe usted, así que puede pegar el correo en español de esta página.